머니체크업 · 현대차 (005380) 재무·밸류에이션·뉴스

재무제표·건강검진 점수·밸류에이션과 관련 뉴스를 한 페이지에서.

기업 건강검진 · 같은 업종·시총 내 상대 평가, 최근 연간 재무제표 기준

종합 해설

현대차는 건강점수 54.6점으로 보통 수준의 종합 체력을 보이는 가운데, PER 6.2배·PBR 0.5배로 밸류에이션 측면에서는 업종·시총 대비 저평가 구간에 위치해 4차원 등급에서도 우수(별 4점) 평가를 받았다. 매출은 2022년 142조원에서 2025년 186조원까지 꾸준히 증가하며 매출성장률 6.3%를 기록했으나, 영업이익은 2023년 15.1조원을 정점으로 2024년 14.2조원, 2025년 11.5조원으로 2년 연속 감소세를 보여 수익성 둔화가 관찰되며, 이는 영업이익률 6.2%와 수익성 등급 보통(별 3점)에 반영되어 있다. ROE는 8.1%로 양호한 수준이나 부채비율이 189%에 달해 안정성 등급은 부족(별 1점)으로 평가되며, 재무구조 측면에서 가장 취약한 영역으로 확인된다. 재무이상신호는 별도로 포착되지 않았고 회계감사의견 데이터는 제공되지 않아 판단을 보류하나, 매출 성장에도 불구하고 영업이익이 둔화되는 추세와 높은 부채비율의 원인은 추가로 확인할 필요가 있다(같은 업종·시총 내 상대 비교 기준).

밸류에이션 ★★★★☆

우수

PER 6.2배, PBR 0.50배입니다. 업종평균(262.5배)보다 낮습니다.

수익성 ★★★☆☆

보통

ROE 8.1%입니다. 업종평균(8.6%)보다 낮습니다.

안정성 ★☆☆☆☆

부족

부채비율 189%입니다. 업종평균(143.4%)보다 높습니다.

성장성 ★★☆☆☆

보통

전년 대비 매출이 6.3% 증가했습니다. 업종평균(7.7%)보다 낮습니다. 그 전년에도 +7.7%로, 성장이 둔화(그러나 2년 연속 성장) 흐름입니다.

참고할 점

규칙 기반으로 확인한 특별한 재무 이상신호는 없습니다. (회계부정 진단이 아닌 참고 신호입니다)

주가 (최근)

재무 추이 (DART 사업보고서, 단위 억)

연도	매출	영업이익	순이익	자본	영익률%	부채%
2017	963,761	45,747	45,464	747,574	4.7	138
2018	968,126	–	–	738,960	–	144
2019	1,057,464	–	–	763,658	–	155
2020	1,039,976	23,947	–	763,410	2.3	174
2021	1,176,106	66,789	–	826,158	5.7	183
2022	1,425,275	98,198	–	908,965	6.9	181
2023	1,626,636	151,269	122,723	1,018,094	9.3	177
2024	1,752,312	142,396	132,299	1,202,759	8.1	183
2025	1,862,545	114,679	103,648	1,276,482	6.2	189

분기별 재무 · DART 분기·반기보고서 기준 단독분기 환산, 단위 억

분기	매출	영업이익	순이익	영익률%	부채%
2024 Q1	406,585	35,574	33,760	8.7	182
2024 Q2	43,620	7,218	7,979	16.5	180
2024 Q3	-20,922	-6,982	-9,680	33.4	174
2024 Q4	1,323,028	106,587	100,241	8.1	183
2025 Q1	444,078	36,336	33,822	8.2	183
2025 Q2	38,789	-320	-1,318	-0.8	180
2025 Q3	-15,652	-10,643	-7,022	68.0	183
2025 Q4	1,395,330	89,306	78,166	6.4	189
2026 Q1	459,389	25,147	25,849	5.5	190
2026 Q2	32,764	3,362	3,030	10.3	191

공시자료 · DART 전자공시 원문

현대차 005380